BES’te kısmen ödeme uygulamasının müracaat koşulları belirlendi

Sigortacılık ve Özel Emeklilik Düzenleme ve Denetleme Kurumu (SEDDK) 1 Temmuz’da devreye alacağı kısmen ödeme uygulamasının müracaat asıllarını belirlediği genelgeyi yayımladı.

Uygulama ile iştirakçiler, sistemden çıkmadan ve hak kaybına uğramadan evlilik, konut alımı ve doğal afet durumlarında hesaplarında biriken fiyatın yüzde 50’ye kadar olan kısmını alabilecek. Bu uygulamadan yararlanmak isteyen iştirakçiler, kontratı bulunan emeklilik şirketine SEDDK’nın belirlediği durum kapsamında müracaat yapabilecek. Emeklilik şirketleri iştirakçilerin müracaatlarının Emeklilik Nezaret Merkezi’nin sağladığı altyapı ile denetimini sağlayacak.

Katılımcıların müracaat yapmaları için belirlenen hallerde daha evvel kısmen ödeme almamış olmaları gerekiyor. Birden fazla kişisel emeklilik mukavelesi bulunan bireylere yalnızca bir müracaat hakkı tanınırken, doğal afet hali hariç daha evvel kısmen ödeme alanların, evvelki kısmen ödeme tarihinden yeni müracaat tarihine kadar en az 5 yıl geçmiş olması kaidesi aranacak. Birinci kez kısmen ödeme müracaatında bulunan iştirakçilerde ise en az 5 yıl sistemde olma durumuna bakılacak.

SEDDK, müddet koşulunun yanı sıra katkı hissesi ödemeleri için de birtakım kriterler belirledi. Doğal afet hali hariç daha evvel kısmen ödeme alanların, evvelki kısmen ödeme tarihinden yahut birinci kere bu hakkı kullanacak iştirakçilerin mukavele yürürlük tarihinden son müracaat tarihine kadar aylık minimum fiyatın en az beş katı kadar katkı hissesi ödemiş olması gerekecek.

​​​​​​​Bireysel emeklilik mukavelesinde rehin, haciz yahut alacağın periyodu kontratına bahis olmadığı tespit edilecek. Kısmen ödeme müracaatının kabul yahut ret sonucu, talep formunun şirkete ulaştığı tarihten itibaren üç iş günü içinde elektronik bağlantı araçlarıyla iştirakçiye bildirilecek.

Katılımcılar, istenilen evraklarla eş vakitli halde müracaat yapabildiği üzere, müracaat tarihinden 2 ay öncesine kadar evlendiğini yahut konut aldığını gösterir evraklar ile de yapabilecek. Başvurusu onaylanıp ödeme alan iştirakçiler ise ödeme aldıktan 2 ay sonrasına kadar ilgili dokümanları şirkete ileterek müracaat süreçlerini tamamlamakla yükümlü olacak.

Belge olarak konut alımı için Tapu ve Kadastro Genel Müdürlüğü tarafından sağlanan web tapu ile üretilen doğrulama kodunun bulunduğu tapu evrakı nüshası sunulacak. Evlilik hali için e-Devlet sistemi ile üretilen ve üzerinde doğrulama kodu bulunan nüfus kayıt örneği, doğal afet hali için doğal afetin gerçekleşmesine müteakip SEDDK tarafından duyurulan doküman ibraz edilecek.

Kısmen ödeme fiyatı yüzde 50’ye kadar belirlenebilecek

Kısmen ödemeye ait süreç ve hesaplamalar, müracaat tarihinde iştirakçinin hesabında bulunan fon hisse adedi üzerinden yapılacak. Müracaat tarihinde bekleyen fon alım talimatları, şimdi iştirakçinin hesabına intikal etmemiş katkı hissesi ve devlet katkısı meblağları dikkate alınmayacak.

Hesabında birden fazla çeşit fon hissesi bulunan iştirakçinin, her fon çeşidinden, kısmen ödeme meblağının toplam birikimine oranı kadar oranda fon hissesi satım talimatı verilecek. Fon satım talimatı verilecek hesapta, süreci devam eden fon dağılım değişikliği yahut kesintilere ait süreçler varsa evvel bu süreçlerin tamamlanması beklenecek. İştirakçiler, evrak ibrazını müracaat sonrasında yapması durumunda azami iki ay olmak üzere kısmen ödeme süreci sonlanana kadar fon dağılım değişikliği yapamayacak.

Kısmen ödeme fiyatları, en geç tüm fon hisselerinin nakde dönüştüğü günü takip eden birinci iş gününde iştirakçi hesabına ödenecek. Dokümanların müracaattan sonra ibraz edilmesi durumunda, devlet katkısı en geç fon hisselerinin nakde dönüştüğü günü takip eden birinci iş günü ödemesi tamamlanacak.

Nakde dönüştürülmüş fiyatın rastgele bir sebeple 10 iş günü içinde ödenememesi ve kısmen ödeme sürecinin gerçekleştirilememesi durumunda müracaat yapılmamış sayılacak. Fiyat ise iki iş günü içinde iştirakçinin mevcut fon dağılım tercihine uygun olarak yatırıma yönlendirilecek.

Katılımcılar müracaat formunda kısmen ödeme fiyatını yüzde 50 olarak belirleyebildiği üzere daha az ölçüde da talep edebilecek. Konut alımı ve evlilik durumlarında yapılan müracaatlarda, kısmen ödeme hallerinin oluşmaması yahut 2 ay içinde gerekli dokümanların sunulmaması halinde kısmen ödeme hakkı kullanılmış sayılacak ve ödenen meblağın yüzde 30’u devlet katkısı hesabından indirilecek.

Katılımcılar müracaat sırasında kişisel emeklilik mukavelesinden 3 yıl ayrılmayacağına dair taahhütname imzalayacak. Bu taahhütnamenin başlangıç tarihi kısmen ödeme tarihi olacak ve bu tarihe 3 yıl eklenerek bitiş tarihi hesaplanacak. İştirakçi kontratını, 3 yıllık taahhüt mühleti içerisinde emeklilik, vefat yahut maluliyet dışında sonlandırması durumunda, kısmen ödeme kapsamında aldığı devlet katkısı fiyatı faiziyle tahsil edilecek.

Genelgede konut alımı yahut evlilik hallerinde evrak ibraz mühletlerine ve evrak ibraz edilmemesi durumlarda verilmiş örneklere de yer verildi.